← Anterior: [Compras & NF](https://iurru.com/manual/Compras-e-NF) · [Manual](https://iurru.com/manual/) · Próxima: [Relatórios](https://iurru.com/manual/Relatorios) # Financeiro **Menu:** Financeiro Contas a pagar e a receber, plano de contas, fluxo projetado, cheques, conciliação bancária e DRE. --- ## Lançamentos **Financeiro → Financeiro.** Cada lançamento tem: | Campo | Pra que serve | | --- | --- | | **Descrição** | Texto livre — identifica o lançamento nas listas e relatórios | | **Valor** | Valor total do lançamento (antes de qualquer parcelamento) | | **Tipo** | **A pagar** (`payable`) ou **a receber** (`receivable`) — define se soma no "a pagar" ou no "a receber" do [fluxo de caixa](#fluxo-de-caixa-projetado) e do painel de [Clientes em atraso](#clientes-em-atraso) | | **Vencimento** | Data em que o lançamento (ou, se parcelado, a primeira parcela) cai | | **Competência** | A que mês/período contábil pertence — é o que o [DRE](#dre) usa pra somar receita/despesa, **não** a data de vencimento nem a de pagamento (uma compra feita em dezembro mas paga em janeiro conta em dezembro no DRE, se a competência for dezembro) | | **Conta** | Vínculo com o [plano de contas](#plano-de-contas) — é o que agrupa/classifica no DRE | | **Moeda** e **taxa base** | Para lançamentos em moeda estrangeira — a taxa converte pro valor na moeda padrão da loja no momento do lançamento | | **Método** | Forma de pagamento prevista (não obrigatória, é só indicativo até a baixa) | | **Status** | Ver [abaixo](#status-do-lançamento) — nunca se define à mão, é sempre calculado a partir do valor pago | ### Status do lançamento O campo é gravado pelo sistema, nunca escolhido manualmente: | Status | Quando acontece | | --- | --- | | **Aberto** | Nada foi pago ainda (`valor pago = 0`) | | **Parcial** | Já foi pago algo, mas menos que o total (`0 < valor pago < valor total`) | | **Pago** | `valor pago ≥ valor total` (com folga de 1 centavo pra arredondamento) | | **Cancelado** | Lançamento anulado — não entra em nenhuma soma de pendência | **"Vencido" não é um status gravado no banco** — nenhuma rotina do sistema escreve esse valor no lançamento. "Vencido" é sempre **calculado na hora da consulta**: `vencimento < hoje E status é Aberto ou Parcial`. É esse cálculo (não uma coluna) que alimenta o [Fluxo de caixa](#fluxo-de-caixa-projetado) e os [Clientes em atraso](#clientes-em-atraso) — por isso os dois lugares concordam sempre entre si, sem precisar de rotina batch pra "marcar como vencido" todo dia. ### Baixa Registre o pagamento/recebimento informando a data em **Pago em**. O status muda sozinho pra **Parcial** ou **Pago**, dependendo se cobriu o valor inteiro ou não — dá pra dar baixa em partes, em mais de uma vez, até completar o total. ### Parcelamento Crie um plano de **2 a 60 parcelas** a partir de um lançamento. A regra exata: ``` valor de cada parcela = arredonda(valor total do lançamento ÷ nº de parcelas, 2 casas) vencimento da parcela N = mesmo dia do mês da 1ª parcela, N-1 meses depois (se esse dia não existir no mês de destino — ex.: dia 31 num mês de 30 dias — cai no ÚLTIMO dia daquele mês, sem transbordar pro mês seguinte) ``` Exemplo: lançamento de R$ 1.000,00 em 3x a partir de 31/01 vira parcelas de R$ 333,34 + R$ 333,33 + R$ 333,33, vencendo em 31/01, 28/02 (ou 29/02 em ano bissexto — fevereiro não tem dia 31) e 31/03. Cada parcela é baixada individualmente — **sempre pelo valor exato dela, sem pagamento parcial de parcela** (diferente do lançamento sem parcelamento, que aceita baixa parcial). Quando a última parcela em aberto é paga, o lançamento inteiro vira **Pago** automaticamente. ### Estornar parcela paga **Financeiro → abra o lançamento parcelado → botão de parcelas → Estornar**, na parcela já paga. Reabre a parcela (volta pra **Aberta**) e devolve o valor ao **saldo devedor do cliente** — é assim que se desfaz um "paguei sem querer"/"paguei errado" num fiado do PDV. O botão **só aparece quando o lançamento está vinculado a um cliente** (fiado do PDV ou lançamento manual "a receber" com cliente associado); lançamento sem cliente não tem saldo devedor pra devolver, então não tem estorno de parcela. Não confunda com o estorno de uma [venda inteira](https://iurru.com/manual/Vendas#estornar-venda): ali o estorno é da venda no PDV; aqui é só da **baixa daquela parcela específica** — a venda e o lançamento continuam existindo, só a parcela volta a ficar em aberto. ### Exportar **Exportar CSV** com os filtros aplicados (período de vencimento, tipo, status). --- ## Plano de contas **Financeiro → Plano de Contas.** Estrutura contábil em árvore: | Campo | Opções | | --- | --- | | **Código** | Obrigatório | | **Nome** | Obrigatório | | **Conta pai** | Opcional — cria a hierarquia | | **Tipo** | Ativo, Passivo, Receita, Despesa | | **Categoria** | Operacional, Investimento, Financeiro | | **Status** | Ativa / Inativa | É o que classifica os lançamentos e organiza o [DRE](#dre). Vale montar o plano antes de começar a lançar — reclassificar depois é retrabalho. --- ## Fluxo de caixa projetado **Financeiro → Fluxo de caixa.** Entradas e saídas **por dia**, com **saldo acumulado**. A projeção considera os vencimentos em aberto — ou seja, mostra o buraco **antes** dele acontecer, não depois. Lançamento **parcelado** entra **parcela a parcela**, cada uma na sua data, e lançamento em outra moeda entra convertido pela cotação gravada nele. Colunas: data, a receber, a pagar, saldo acumulado, com detalhe por dia e **Exportar CSV**. --- ## Cheques **Financeiro → Cheques.** Controle de cheques **emitidos** e **recebidos**: - **Banco**, **agência**, **número** - **Beneficiário** - **Valor** - **Bom para** (data) - **Direção** — emitido ou recebido - Vínculo com o **lançamento financeiro** ### Estados | Estado | Observação | | --- | --- | | **Pendente** | Ainda não compensado | | **Compensado** | Liquidado | | **Devolvido** | Exige informar o **motivo** da devolução | | **Cancelado** | | Há um painel de **próximos cheques** por data — o que evita a surpresa do "bom para" esquecido. --- ## Conciliação bancária (OFX) **Financeiro → Conciliação OFX.** 1. **Importar OFX** do extrato do banco. 2. As transações aparecem filtráveis em **Todas**, **Conciliadas** e **Não conciliadas**. 3. Três ações: | Ação | Efeito | | --- | --- | | **Conciliação automática** | O sistema casa transação com lançamento por valor e data | | **Vincular lançamento** | Casamento manual, quando o automático não achou | | **Remover vínculo** | Desfaz um casamento errado | Conciliar não altera o valor do lançamento — apenas confirma que aquele dinheiro passou pelo banco. --- ## DRE **Financeiro → DRE.** **Demonstrativo de Resultado** do período, linha a linha: receita bruta, deduções, custo, margem e resultado. A receita e o custo das vendas seguem a [regra do faturamento](https://iurru.com/manual/Relatorios#como-o-faturamento-é-calculado) (o mesmo número da Análise de vendas e da Lucratividade); as despesas usam a **competência** dos lançamentos, não a data de pagamento. A conta a pagar de **pedido de compra** não entra nas despesas: a mercadoria vira estoque e o custo dela já aparece no custo das vendas — contar a compra também seria contar duas vezes. Exporta CSV. --- ## Clientes em atraso **Financeiro → Clientes em atraso.** Lista **agregada por cliente** de tudo o que está vencido — soma o fiado do PDV (que gera lançamento aqui, com vencimento, quando parcelado ou não) e qualquer lançamento manual do tipo "a receber" vinculado a um cliente. Cada linha mostra o cliente, o **saldo total vencido**, quantas notas estão vencidas e a data da mais antiga. Clicar num cliente expande a mesma aba **Notas** da ficha dele — pagar uma nota específica ou receber o saldo geral sem sair do Financeiro. --- ## Relacionado - [Relatórios](https://iurru.com/manual/Relatorios) — vendas, lucratividade e AP/AR - [Caixa](https://iurru.com/manual/Caixa) — o dinheiro do dia a dia, no balcão - [Clientes → Notas](https://iurru.com/manual/Clientes#notas) --- ← Anterior: [Compras & NF](https://iurru.com/manual/Compras-e-NF) · [Manual](https://iurru.com/manual/) · Próxima: [Relatórios](https://iurru.com/manual/Relatorios)