Financeiro
Menu: Financeiro
Contas a pagar e a receber, plano de contas, fluxo projetado, cheques, conciliação bancária e DRE.
Lançamentos
Financeiro → Financeiro.
Cada lançamento tem:
| Campo | Pra que serve |
|---|---|
| Descrição | Texto livre — identifica o lançamento nas listas e relatórios |
| Valor | Valor total do lançamento (antes de qualquer parcelamento) |
| Tipo | A pagar (payable) ou a receber (receivable) — define se soma no "a pagar" ou no "a receber" do fluxo de caixa e do painel de Clientes em atraso |
| Vencimento | Data em que o lançamento (ou, se parcelado, a primeira parcela) cai |
| Competência | A que mês/período contábil pertence — é o que o DRE usa pra somar receita/despesa, não a data de vencimento nem a de pagamento (uma compra feita em dezembro mas paga em janeiro conta em dezembro no DRE, se a competência for dezembro) |
| Conta | Vínculo com o plano de contas — é o que agrupa/classifica no DRE |
| Moeda e taxa base | Para lançamentos em moeda estrangeira — a taxa converte pro valor na moeda padrão da loja no momento do lançamento |
| Método | Forma de pagamento prevista (não obrigatória, é só indicativo até a baixa) |
| Status | Ver abaixo — nunca se define à mão, é sempre calculado a partir do valor pago |
Status do lançamento
O campo é gravado pelo sistema, nunca escolhido manualmente:
| Status | Quando acontece |
|---|---|
| Aberto | Nada foi pago ainda (valor pago = 0) |
| Parcial | Já foi pago algo, mas menos que o total (0 < valor pago < valor total) |
| Pago | valor pago ≥ valor total (com folga de 1 centavo pra arredondamento) |
| Cancelado | Lançamento anulado — não entra em nenhuma soma de pendência |
"Vencido" não é um status gravado no banco — nenhuma rotina do sistema escreve esse valor no lançamento. "Vencido" é sempre calculado na hora da consulta: vencimento < hoje E status é Aberto ou Parcial. É esse cálculo (não uma coluna) que alimenta o Fluxo de caixa e os Clientes em atraso — por isso os dois lugares concordam sempre entre si, sem precisar de rotina batch pra "marcar como vencido" todo dia.
Baixa
Registre o pagamento/recebimento informando a data em Pago em. O status muda sozinho pra Parcial ou Pago, dependendo se cobriu o valor inteiro ou não — dá pra dar baixa em partes, em mais de uma vez, até completar o total.
Parcelamento
Crie um plano de 2 a 60 parcelas a partir de um lançamento. A regra exata:
valor de cada parcela = arredonda(valor total do lançamento ÷ nº de parcelas, 2 casas)
vencimento da parcela N = mesmo dia do mês da 1ª parcela, N-1 meses depois
(se esse dia não existir no mês de destino — ex.: dia 31 num mês de 30 dias
— cai no ÚLTIMO dia daquele mês, sem transbordar pro mês seguinte)Exemplo: lançamento de R$ 1.000,00 em 3x a partir de 31/01 vira parcelas de R$ 333,34 + R$ 333,33 + R$ 333,33, vencendo em 31/01, 28/02 (ou 29/02 em ano bissexto — fevereiro não tem dia 31) e 31/03.
Cada parcela é baixada individualmente — sempre pelo valor exato dela, sem pagamento parcial de parcela (diferente do lançamento sem parcelamento, que aceita baixa parcial). Quando a última parcela em aberto é paga, o lançamento inteiro vira Pago automaticamente.
Estornar parcela paga
Financeiro → abra o lançamento parcelado → botão de parcelas → Estornar, na parcela já paga.
Reabre a parcela (volta pra Aberta) e devolve o valor ao saldo devedor do cliente — é assim que se desfaz um "paguei sem querer"/"paguei errado" num fiado do PDV. O botão só aparece quando o lançamento está vinculado a um cliente (fiado do PDV ou lançamento manual "a receber" com cliente associado); lançamento sem cliente não tem saldo devedor pra devolver, então não tem estorno de parcela.
Não confunda com o estorno de uma venda inteira: ali o estorno é da venda no PDV; aqui é só da baixa daquela parcela específica — a venda e o lançamento continuam existindo, só a parcela volta a ficar em aberto.
Exportar
Exportar CSV com os filtros aplicados (período de vencimento, tipo, status).
Plano de contas
Financeiro → Plano de Contas.
Estrutura contábil em árvore:
| Campo | Opções |
|---|---|
| Código | Obrigatório |
| Nome | Obrigatório |
| Conta pai | Opcional — cria a hierarquia |
| Tipo | Ativo, Passivo, Receita, Despesa |
| Categoria | Operacional, Investimento, Financeiro |
| Status | Ativa / Inativa |
É o que classifica os lançamentos e organiza o DRE. Vale montar o plano antes de começar a lançar — reclassificar depois é retrabalho.
Fluxo de caixa projetado
Financeiro → Fluxo de caixa.
Entradas e saídas por dia, com saldo acumulado. A projeção considera os vencimentos em aberto — ou seja, mostra o buraco antes dele acontecer, não depois. Lançamento parcelado entra parcela a parcela, cada uma na sua data, e lançamento em outra moeda entra convertido pela cotação gravada nele.
Colunas: data, a receber, a pagar, saldo acumulado, com detalhe por dia e Exportar CSV.
Cheques
Financeiro → Cheques.
Controle de cheques emitidos e recebidos:
- Banco, agência, número
- Beneficiário
- Valor
- Bom para (data)
- Direção — emitido ou recebido
- Vínculo com o lançamento financeiro
Estados
| Estado | Observação |
|---|---|
| Pendente | Ainda não compensado |
| Compensado | Liquidado |
| Devolvido | Exige informar o motivo da devolução |
| Cancelado |
Há um painel de próximos cheques por data — o que evita a surpresa do "bom para" esquecido.
Conciliação bancária (OFX)
Financeiro → Conciliação OFX.
- Importar OFX do extrato do banco.
- As transações aparecem filtráveis em Todas, Conciliadas e Não conciliadas.
- Três ações:
| Ação | Efeito |
|---|---|
| Conciliação automática | O sistema casa transação com lançamento por valor e data |
| Vincular lançamento | Casamento manual, quando o automático não achou |
| Remover vínculo | Desfaz um casamento errado |
Conciliar não altera o valor do lançamento — apenas confirma que aquele dinheiro passou pelo banco.
DRE
Financeiro → DRE.
Demonstrativo de Resultado do período, linha a linha: receita bruta, deduções, custo, margem e resultado. A receita e o custo das vendas seguem a regra do faturamento (o mesmo número da Análise de vendas e da Lucratividade); as despesas usam a competência dos lançamentos, não a data de pagamento. A conta a pagar de pedido de compra não entra nas despesas: a mercadoria vira estoque e o custo dela já aparece no custo das vendas — contar a compra também seria contar duas vezes. Exporta CSV.
Clientes em atraso
Financeiro → Clientes em atraso.
Lista agregada por cliente de tudo o que está vencido — soma o fiado do PDV (que gera lançamento aqui, com vencimento, quando parcelado ou não) e qualquer lançamento manual do tipo "a receber" vinculado a um cliente. Cada linha mostra o cliente, o saldo total vencido, quantas notas estão vencidas e a data da mais antiga.
Clicar num cliente expande a mesma aba Notas da ficha dele — pagar uma nota específica ou receber o saldo geral sem sair do Financeiro.
Relacionado
- Relatórios — vendas, lucratividade e AP/AR
- Caixa — o dinheiro do dia a dia, no balcão
- Clientes → Notas